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Reto Juan ST: Concluido. Ahora toca Udekta Capital

El reto que inicié hace ya cinco año llega a su fin. Por un lado me hubiera gustado seguir con el reto pero por otro lado tengo ahora uno mucho más ambicioso en términos generales. Este nuevo reto es el que he iniciado con Udekta Capital. Por lo tanto, ahora centraré mis esfuerzos y mis inversiones en lo que haga con Udekta Capital.

En lo que se refiere al ya reto antiguo, decir que 2017 lo he terminado con un +12,5%. Los 10.000 euros con los que en teoría empecé la simulación en enero de 2012, se han convertido en 10.507 euros. Es decir, he obtenido una rentabilidad del 5% en cinco años. Por lo tanto el objetivo a conseguir ha quedado muy lejos pero lo bueno es que termino en positivo, con todo lo que ha caído en estos años. Pero hay algo mejor, y es lo aprendido. Espero haber podido aprender muchas cosas en este tiempo, haber sacado conclusiones positivas y que la experiencia de estos cinco años de reto me ayuden en el futuro próximo.

Dejo la tabla con los datos del reto y un gráfico:

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La evolución la verdad es que ha sido como una montaña rusa sobre todo al principio. Tras un muy buen año con un +37,7%, llegó un segundo año más que espectacular subiendo la cartera un 324,3% anual. En el tercero llegó la debacle con una caída del 85%. Y el cuarto (+6,5%) y quinto (12,5%) han sido más normales.

La cuestión es que el reto queda con tablas cuando esperaba conseguir una gran rentabilidad. Espero poder ver esa gran rentabilidad con Udekta Capital ;-)

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Y mi reto, ¿cómo va pasados cuatro años y medio?

Los que lleváis tiempo siguiendo el blog, sabéis que hace ya más de cuatro años, en enero de 2012, inicié un reto. El reto consistía en intentar conseguir pasar de 10.000 euros a 1 millón de euros en 10 ó 15 años siguiendo la evolución de “Mi cartera”. Al ir comentando los movimientos de “Mi cartera” en el blog, quise hacer la simulación de ver el resultado pasados 10 ó 15 años si la inversión inicial fuera de 10.000 euros. En 10 años la rentabilidad media anual debía ser del 59% y en 15 años la rentabilidad media anual de la cartera debía ser del 36% para conseguir el reto.

También comenté en su momento que era un reto complicadísimo de conseguir pero que lo bueno de esto es que si pasados 10 ó 15 años conseguía la mitad de lo que pretendía, el resultado sería pasar de 10.000 euros a 500.000 euros, lo cual sigue siendo extraordinario. Y el margen para reducir el resultado final todavía sigue siendo amplio para concluir con un gran resultado.

Mi primer año fue un buen año terminándolo con un +38%. El segundo fue extremadamente bueno con un +324%. El siguiente, 2014, fue extremadamente desastroso cerrando con una caída del 85%. El cuarto año fue neutro con un +6,5%. Al final de mi cuarto año, el balance total no fue positivo, realmente fue negativo pero tampoco desastroso ya que mi cartera terminó con una caída del 6,6% pasados estos cuatro años. No es lo que esperaba pero sigo pensando que hay tiempo y posibilidades de terminar con un gran resultado en unos años. Sabía que en los años buenos los resultados iban a ser muy positivos, y en los años malos lo contrario. No esperaba registrar un año con una caída del 85%, esto también es verdad, pero ha ocurrido y hay que seguir.

Siempre he dicho que este tipo de inversión se tiene que hacer con un capital que no se necesite, que es una inversión muy especial, volátil, de mucho riesgo y que podía darse el caso de que pasados unos años la cartera estuviera casi a cero. Nunca he querido mostrar esta cartera como una “cartera modelo”. Nunca he querido mostrar los porcentajes de exposición a una determinada compañía como algo que había que hacer o seguir. Es decir, siempre he querido dejar claro que esta cartera es “Mi cartera”, que sabía bien a lo que me exponía, sabía la cantidad de dinero que podía destinar a este “reto” y que si quería tener un resultado “galáctico” tenía que asumir unos riesgos poco “normales” o convencionales. De ahí de invertir en el MAB, en pocas empresas y sin una gran diversificación.

La cuestión es que quise ir comentando mis movimientos en el MAB y ver cómo iba evolucionando mi cartera.

Y ahora estoy en el quinto año. En lo que llevamos de 2016 mi rentabilidad supera el 30%. Dejándolo en un +30%, el balance de mi cartera pasados algo más de cuatro años y medio es de un +21,4%. Bueno, para lo que es el reto y la evolución que debería llevar es un resultado bajo, pero por otro lado, llevar un 21,4% en algo más de cuatro años y medio, tampoco está mal.

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En definitiva, que ahí sigue mi reto y “Mi cartera”.

Mi Cartera en 2015

Cierro el cuarto año desde que inicié el reto Juan ST.

El reto como sabéis tiene un objetivo espectacular, muy ambicioso pero sin ninguna presión ya que de lo que se trata es de ganar mucho dinero en un periodo de 10 a 15 años pero que si no se consigue el mayor drama es el de perder 10.000 euros en estos años. A nadie le gusta perder dinero y 10.000 euros es dinero. Lo que creo que todos tenemos que tener en cuenta es si podemos perder esos 10.000 euro o no. Si perderlos no nos va a quitar el sueño, adelante con un reto de estas características. Si nos va a quitar el sueño o nos va a suponer un disgusto importante, mejor destinar ese dinero a otra cosa.

Partiendo de esta base, de lo que se trata es de asumir bastante riesgo para poder pasar de 10.000 euros a 500.000 euros o 1 millón en 10 ó 15 años. Que se consiguen 100.000 euros, nadie dirá que multiplicar por 10 ha sido una mala inversión. Que se pierde dinero… este es el coste de asumir riesgo. Nadie asegura nada y mucho menos en bolsa.

reto juanst 10-15 años-rentabilidades-teoricas

Con esto de fondo, hice la simulación de lo que ocurriría si hubiera invertido 10.000 euros en enero de 2012. Ahora, cuatro años más tarde, mi evolución es bastante “pobre”. Tras dos años muy buenos, vino la debacle de Gowex y alguna más. La caída de la cartera en 2014 fue brutal y toca remontar sin prisa pero sin pausa.

Evolución Mi cartera MAB 2012-2015

Este 2015 he terminado con un +6,5%. No está mal pero necesito mejorar mucho para intentar de aquí a unos años tener una rentabilidad que haga ver que los vaivenes de mi cartera han merecido la pena. Sabía desde el inicio que los años buenos iban a ser muy buenos y los malos muy malos. No me esperaba una debacle como la de 2014 pero la asumo sin problema porque aunque como acabo de comentar no la esperaba soy consciente que estas cosas en bolsa pasan y hay que asumirlas cuanto antes.

Termino por tanto con 9.340 euros después de 4 años si hubiera invertido 10.000 euros en enero de 2012. Un balance “pobre” que no me desanima ni mucho menos.

Gráfico Mi cartera MAB 2012-2015

Ahora mi cartera está compuesta sólo por dos compañías: Altia y Zinkia. Como ya he comentado en varias ocasiones, mis acciones de Gowex están valoradas a cero euros y no cuento en “Mi Cartera” con las acciones de FacePhi que tengo al haberlas incorporado durante el periodo en el que fui director financiero de la compañía (de junio de 2014 a junio de 2015).

Por lo tanto, ahora toca seguir remontando aunque con la misma filosofía, es decir, seguiré teniendo que asumir muchísimo riesgo si quiero acabar dentro de 4 ó 5 años con una rentabilidad espectacular. Magia en bolsa no existe y todos queremos asumir riesgo para ganar. Nadie quiere perder por definición. Lo que ocurre es que hay que ser consecuentes y asumir que si las cosas no salen bien, salen mal. Es obvio. A toro pasado está claro que si perdemos dinero y cae nuestra cartera bastante, cualquiera diría que es mejor no asumir riesgo, “preservar el capital”, a perder. Claro. Pero yo con esta parte de mi dinero destinada a este reto no estoy para “preservar el capital”. Estoy para ganar bastante dinero. Si no lo consigo… no pasa nada. Si lo consigo, aunque sea la mitad, una alegría que me llevaré :-)